🏦 Akun Bank

Definisi

Akun Bank adalah rekening bank yang digunakan untuk journey transaksi dalam sistem.

Setiap transaksi keuangan akan tercatat dalam akun-akun yang telah ditentukan. Secara default, sistem menyediakan 1 akun yaitu Cash (tunai) yang dapat digunakan untuk berbagai jenis transaksi.

---

💰 Perbedaan Cash/Tunai Pada Finance dan Admin

Konsep Penting

Penting untuk memahami perbedaan antara Cash/Tunai pada Finance dan Admin untuk menghindari kesalahan dalam pencatatan transaksi.

Finance (Pusat)

Finance merupakan Role Access perusahaan pusat (Central Office), sehingga transaksi yang dilakukan oleh Finance bersifat seluruh perusahaan dan tidak spesifik pada cabang tertentu.

Cash Finance (Kas Umum) adalah kas yang dikelola oleh pusat untuk keseluruhan operasional perusahaan.

Admin (Cabang)

Cash yang masuk melalui Cash Cab tidak otomatis tercatat atau masuk ke rekening Cash Finance, namun akan masuk pada Kas Kecil yaitu Kas Kecil Cab.

Alasan Pemisahan:

• Setiap cabang memiliki kas kecil masing-masing
• Untuk operasional harian cabang
• Memudahkan tracking per cabang

---

🔄 Mekanisme Setoran

Transfer Antar Level

Untuk memindahkan Cash dari Cab ke Cash Finance, diperlukan mekanisme Setoran.

Alur Setoran

💵 Kas Kecil Cab
    ↓
📤 Setoran ke Pusat
    ↓
🏦 Kas Umum Finance

Tujuan Setoran:

• Memusatkan dana ke kantor pusat
• Recording yang jelas dan dapat ditelusuri
• Transparansi pengelolaan kas
• Audit trail yang lengkap

---

📊 Status Penggunaan Rekening

Karakteristik Rekening Bank

Rekening transfer/bank diasumsikan menjadi satu dengan perusahaan.

Cara Kerja Rekening Bank

Aspek	Cash/Tunai	Rekening Bank
Update Saldo	Manual (setoran)	Otomatis
Tracking	Harus dicatat manual	Tercatat otomatis
Dokumentasi	Bukti fisik	Slip transfer

Cara Cash Finance Bertambah

1. Transfer Antar Akun
   Cash Finance bertambah ketika ada transfer dari rekening lain

2. Penerimaan Setoran
   Cash Finance bertambah ketika Cab melakukan setoran ke Kas Umum
   📖 Lihat Cara Setoran

3. Saldo Awal / Rekonsiliasi
   Cash Finance dapat diinisiasi dengan saldo awal atau disesuaikan melalui rekonsiliasi

---

🛠️ Fitur Akun Bank

1. Journey Transaksi

Akun berfungsi sebagai pencatatan journey transaksi yang tercatat dalam sistem, sehingga setiap pergerakan uang dapat dilacak.

Benefit:

• Tracking lengkap per transaksi
• History yang tersimpan
• Audit trail yang jelas
• Laporan keuangan akurat

2. Transfer Antar Akun

Memungkinkan perpindahan dana antar akun dengan mudah dan tercatat otomatis.

Jenis Transfer:

• Dari Rekening Bank → Cash Finance
• Dari Cash Finance → Kas Kecil Cab
• Antar Rekening Bank

3. Rekonsiliasi Uang

Fitur Penting

Fitur untuk melakukan penyesuaian ketika ditemukan perbedaan antara uang real (fisik) dengan uang tercatat dalam sistem.

Proses Rekonsiliasi:

• Input uang fisik aktual
• Sistem bandingkan dengan saldo tercatat
• Selisih akan terdeteksi
• Klarifikasi dan alasan yang jelas untuk setiap perbedaan

---

📋 Langkah-Langkah Penggunaan

Menambah Akun Bank Baru

1. Login sebagai Finance
   Masuk dengan akun Finance

2. Akses Menu Akun
   Pilih menu Akun Bank

3. Tambah Akun Baru
   Klik Tambah

4. Isi Data Akun

   • Nama Bank
   • Nomor Rekening
   • Atas Nama
   • Saldo Awal

5. Simpan
   Akun siap digunakan

Melakukan Transfer

1. Pilih Akun Asal
   Dari akun mana dana akan dikirim

2. Pilih Akun Tujuan
   Ke akun mana dana akan diterima

3. Masukkan Nominal
   Jumlah yang akan ditransfer

4. Konfirmasi
   Transfer akan tercatat otomatis

---

Penting

Pastikan setiap transaksi tercatat dengan benar untuk menjaga keakuratan laporan keuangan perusahaan.